El 12% de 500 dominicanos encuestados por TransUnion indicaron que fueron víctimas de fraude por correo electrónico, en línea, llamadas telefónicas o mensajes de texto, desde agosto hasta diciembre de 2024.
Casi una cuarta parte (24%) indicó que eran conscientes de haber sido blanco de fraude, pero no fueron víctimas. Y casi un tercio (30%) dijeron haber sido blanco de estos intentos de fraude, a través de vishing, que es cuando los estafadores telefónicos intentan inducir a los destinatarios a revelar información personal.
Estos son algunos de los hallazgos de la recién publicada Actualización del Informe de Fraude Omnicanal de TransUnion para H1 2025, que muestra cómo los consumidores dominicanos continúan siendo blanco de los estafadores a través de una amplia gama de canales.
“Con nueve de cada 10 dominicanos usando teléfonos móviles para realizar sus actividades diarias, conectarse con amigos o mantenerse en contacto con la familia, es fácil entender por qué el vishing sería una táctica de fraude tan común entre los estafadores que apuntan a esta región”, indicó Diana Martínez, directora de soluciones de fraude para TransUnion en América Latina.
«Si bien los ciberdelincuentes atacarán en cualquier momento utilizando cualquier canal, parecen centrarse en los canales más populares en las regiones a las que apuntan”, añadió.
No fueron estafados
El 64% de los encuestados dominicanos indicaron que no fueron blanco de fraude por correo electrónico, en línea, llamadas telefónicas o mensajes de texto en absoluto. Surge si estos encuestados fueron de hecho blanco de fraude, pero simplemente no eran conscientes de ello.
Según el estudio de TransUnion, la República Dominicana tuvo el mayor porcentaje de encuestados en los países del continente americano (donde se hizo la encuesta), que dijeron haber sido víctimas de fraude por correo electrónico, en línea, llamadas telefónicas o mensajes de texto en el segundo semestre de 2024.
Esquema de fraude más reportado:
–República Dominicana 12% 24% 64% Vishing
–México 11% 31% 58% Tarjeta de crédito robada
–Puerto Rico 11% 25% 63% Tarjeta de crédito robada
–Estados Unidos 11% 41% 48% Smishing
–Brasil 10% 30% 60% Vishing
–Canadá 9% 47% 44% Phishing
–Chile 9% 30% 61% Vishing
–Colombia 9% 33% 58% Vishing
Fuente: Encuesta a consumidores de TransUnion
Comunidades y videojuegos, entre principales industrias objetivo del presunto fraude digital
A nivel mundial, las comunidades experimentaron la tasa más alta de intentos de presunto fraude digital en 2024. Casi el 12% de todas las transacciones realizadas en las comunidades (propiedades web como foros en línea y sitios de citas) se sospechó que el año pasado fueron fraudes digitales.
Esto es seguido de cerca por los videojuegos (11%), los juegos (incluidas las apuestas en línea, el póker, etc.) en un 8% y el comercio minorista (8%), siendo estos los cuatro primeros lugares.
La industria logística, que ha visto un crecimiento en el fraude de envíos (a menudo perpetrado por anillos de crimen organizado), vio el mayor crecimiento en volumen de presunto fraude digital a nivel mundial en 2024, con un aumento de más del 100% con respecto a 2023. Dicho esto, la tasa de fraude sigue siendo relativamente modesta en un 3%.
Los juegos también vieron un cambio significativo en el volumen año tras año, con un aumento del 20%. Las telecomunicaciones (-79%), los seguros (-29%) y los videojuegos (-23%) vieron las mayores disminuciones en el volumen de presunto fraude digital.
“El fraude digital en las plataformas comunitarias no es de ninguna manera un fenómeno nuevo. En 2024, parece que los estafadores apuntaron a estas áreas con un vigor renovado”, dijo Martínez.
“Los ciberdelincuentes aprovechan la confianza inherente en las plataformas comunitarias y atacan a los miembros con una amplia gama de solicitudes de estafadores, el tipo de fraude digital más reportado en las comunidades”.
Tabla 2: Los juegos tuvieron las tasas más altas de presunto fraude digital en 2024 y tuvieron el mayor aumento de volumen en la República Dominicana
Industria Tasa de intento de presunto fraude digital 2024 Cambio en el volumen de intentos de presunto fraude digital 2023 a 2024
Juegos (apuestas deportivas en línea, póker, etc.) 18.6% 97.2%
Comunidades (propiedades web como foros en línea y sitios de citas) 17.0% -7.7%
Comercio minorista 9.8% 42.7%
Videojuegos 9.6% -39.2%
Gobierno 7.3% 34.8%
Servicios financieros 5.7% -17.7%
Seguros 2.4% 25.0%
Telecomunicaciones 1.1% -64.4%
Viajes y ocio 0.3% 53.2%
Fuente: TransUnion TruValidate™️
En las transacciones realizadas en la República Dominicana la industria del juego experimentó la tasa más alta de fraude digital sospechoso con un 18.6% en 2024, un aumento del 97.2% desde 2023. Esto es un cambio respecto a 2023, cuando las comunidades vieron la tasa más alta de fraude digital sospechoso en el país.
El fraude digital y su costo para los consumidores
Los consumidores enfrentaron pérdidas significativas debido al fraude. Entre los consumidores encuestados por TransUnion en 18 países y regiones en noviembre y diciembre de 2024, el 29% dijo que perdió dinero debido a fraudes en línea, correo electrónico, llamadas telefónicas o mensajes de texto en el último año.
La encuesta determinó que la cantidad promedio que esos consumidores dijeron haber perdido debido al fraude en el último año fue de 110,162 pesos dominicanos. Para aquellos que dijeron haber perdido dinero debido al fraude en la República Dominicana, la cantidad promedio perdida fue de 45,581 pesos dominicanos.
TransUnion llegó a sus conclusiones sobre el fraude digital basándose en la inteligencia de TransUnion TruValidate.
Los datos específicos por país y región en el informe incluyen la República Dominicana, Botsuana, Brasil, Canadá, Chile, Colombia, Guatemala, Hong Kong, India, Kenia, México, Namibia, Filipinas, Puerto Rico, Ruanda, Sudáfrica, España, el Reino Unido, los Estados Unidos y Zambia. Descarga la Actualización del Informe de Fraude Omnicanal de TransUnion para H1 2025 para obtener más información y conocimientos sobre las tendencias globales de fraude.
Acerca de TransUnion
TransUnion es una compañía global de información y conocimiento con más de 13,000 asociados operando en más de 30 países, incluyendo la República Dominicana.
